Дело "85 миллионов": мошенничества не нашли
Предварительным следствием было установлено, что все четверо сумели организовать вокруг себя целую преступную группу, которая по многочисленным схемам, близким порой к финансовым пирамидам, занималась оформлением кредитных договоров. Через подставных лиц они получали в счет договоров денежные средства и векселя Сбербанка России.
По данным следствия, все четверо подключали к работе своих родственников, знакомых и детей, что позволило поставить оформление липовых кредитов на широкую ногу: за день банком на подставные лица оформлялись кредиты на суммы от 300 тысяч до десяти миллионов рублей.
Пристальное внимание на Селенгинское отделение руководство головного банка в Иркутске обратило в 2004 году. В августе 2004 года решением Кредитно-инвестиционного комитета Байкальского банка Сбербанка России было принято решение ограничить максимальную сумму выдаваемого кредита в Селенгинском ОСБ до 150 тысяч рублей и не более чем на один год. Тем не менее, кредиты, превышавшие эту сумму, выдавались по-прежнему.
Как позже выяснилось в ходе следствия, эти ограничения возымели свое действие: они не позволили отделению Селенгинского ОСБ 2434 производить кредитование в прежних довольно внушительных объемах. Поэтому суммы, оформленные как кредиты физических лиц, направлять в счет погашения возникающей просроченной задолженности по ранее выданным кредитам стало труднее. Вследствие чего у отделения банка произошло увеличение просроченного долга
В ноябре 2004 года в Селенгинском отделении силами Управления безопасности и защиты информации Байкальского банка Сбербанка РФ по результатам проверки было принято решение о запрете Селенгинскому ОСБ 2434 выдачи кредитов физическим лицам. Именно с этого момента в Гусиноозерском Сбербанке наблюдается резкий рост просроченной задолженности.
По итогам ревизии принимается решение об увольнении управляющей отделением Баторовой, а вместе с ней Власовой и Доржиева. На бывшую управляющую возбуждается уголовное дело по ст. 201 УК РФ "Злоупотребление служебными полномочиями". Вскоре дело было передано в Следственное управление при МВД по РБ.
При передаче уголовного дела в суд у следствия были опасения, что основные фигуранты — женщины пенсионного возраста — не понесут должного наказания. По сути, так и вышло. Приговор состоялся отчасти оправдательный, отчасти обвинительный. По статье "Мошенничество" обвиняемых оправдали, признав их виновными по части злоупотребления должностными полномочиями.
Бывшего руководителя отделения банка Баторову суд признал виновной и приговорил к четырем годам лишения свободы в колонии-поселении, но ввиду амнистии, объявленной Госдумой 19 апреля 2006 года, ее освободили от наказания (события злоупотребления полномочиями относились ко времени действия амнистии).
Банковские работники Власова и Доржиев были признаны виновными в пособничестве в злоупотреблении полномочиями. Власова была приговорена к 3,4 годам лишения свободы условно с испытательным сроком в три года, на основании амнистии также освобождена от наказания. Доржиев по суду получил условно 3,6 года. Двоюродная сестра бывшего руководителя Цыденова была приговорена к 3,6 годам условно, но и к ней была применена амнистия с освобождением от наказания.
Приговор по этому делу еще не вступил в законную силу, окончательное решение примет суд кассационной инстанции.
— Мы не согласились с мнением суда, поскольку судом был исключен признак мошенничества, на этом основании мы обжаловали приговор, — говорит Владимир Калмыков, заместитель Гусиноозерского межрайонного прокурора. — С приговором не согласились также Доржиев, Баторова, Власова и ряд потерпевших. Не согласился с решением суда и банк. По делу проходит 34 потерпевших (в том числе и сам банк).
Потерпевшие граждане предъявили в ходе следствия гражданский иск взыскать в их пользу по миллиону рублей, но суд удовлетворил их требования лишь частично, постановив взыскать в их пользу за моральный вред по 10 тысяч рублей. Гражданские требования банка суд вынес в отдельное производство.